Tutkimus: kolmasosa pankeista ei edelleenkään käytä uusia teknologioita rahanpesun vastaisessa työssä
Pandemia on lisännyt talousrikollisuutta ja rahanpesua. Maailman johtavana analytiikkayrityksenä SAS Institute teetti kyselyn, josta käy ilmi, että kolmasosa rahoituslaitoksista ei edelleenkään käytä tekoälyä tai koneoppimisratkaisuja rahanpesun vastaisessa työssä.
Kolmasosa rahoituslaitoksista on poikkeusolojen takia nopeuttanut tekoälyn (AI) ja koneoppimisen (ML) käyttöönottoa rahanpesun torjunnassa. Rahoituslaitoksista 39 % toteaa, että uusien teknologioiden käyttöönoton suunnitelmat ovat pysyneet ennallaan.
Tämä käy ilmi AML-teknologiatutkimuksesta, jonka toteuttivat SAS, KPMG ja rahanpesua torjuva yhdistys ACAMS. Kyselyyn osallistui 850 ACAMSin jäsenorganisaatiota, ja mukana oli myös pohjoismaisia ja suomalaisia pankkeja.
Maailmassa pestään rahaa vuosittain eri arvioiden mukaan jopa 800–2 000 miljardia dollaria, joka on 2–5 % maailman bruttokansantuotteesta. Tekoäly ja koneoppiminen ovat avainteknologioita rahanpesun estämistyössä.
Yli puolet (57 %) vastaajista on joko ottanut tekoälyn tai koneoppimisen käyttöönsä rahanpesun vastaisissa prosesseissaan, pilotoi tekoälyratkaisuja tai suunnittelee niiden käyttöönottoa seuraavien 12–18 kuukauden aikana.
Jopa 66 % vastaajista uskoo, että sääntelyviranomaiset haluavat instituutioiden hyödyntävän tekoälyä ja koneoppimista. Suomessa Finanssivalvonta on langettanut rahoituslaitoksille jopa seuraamismaksuja asianmukaisten valvontajärjestelmien puuttumisesta. EU:n markkinoiden väärinkäyttöasetuksen mukaan rahoituslaitoksella tulee olla tehokkaat järjestelmät, joilla se havaitsee epäilyttävät toimeksiannot ja liiketoiminnot. Järjestelmät kannattaa siis laittaa kuntoon, se on rahoituslaitoksenkin etu.
Myös pienet rahoituslaitokset voivat toimia edelläkävijöinä
Suurista rahoituslaitoksista, joiden omaisuus on yli miljardi dollaria, 28 % pitää itseään innovaattoreina ja nopeina tekoälyteknologian omaksujina. Kuitenkin myös 16 % pienemmistä rahoituslaitoksista (arvo alle 1 miljardi) pitää itseään alan suunnannäyttäjinä tekoälyn käyttöönotossa.
Tämä kumoaa sen myytin, että kehittyneet teknologiset ratkaisut olisivat pienten rahoitusorganisaatioiden ulottumattomissa.
Koronan aiheuttamat häiriöt ovat lisänneet pankkien painetta ottaa käyttöön uusia teknologioita rahanpesun torjunnassa.
Kaksi ensisijaista syytä ottaa käyttöön tekoälyä ja koneoppimista ovat tutkimusten ja viranomaisasiakirjojen laadun parantaminen (40 %) ja toisaalta väärien positiivisten tulosten ja niistä aiheutuvien kustannusten vähentäminen (38 %).
Tärkeää on huomata, että aiemmin käytetyt sääntöihin perustuvat seurantastrategiat eivät enää toimi, kun kuluttajakäyttäytyminen on pandemian myötä muuttunut radikaalisti. Tekoäly ja koneoppimistekniikat ovat luonteeltaan dynaamisia, ja ne kykenevät älykkäästi sopeutumaan markkinoiden muutoksiin ja uusiin riskeihin. Ne voidaan integroida nopeasti olemassa oleviin vaatimustenmukaisuusohjelmiin ilman häiriöitä.
Blogin kirjoittaja Henrik Koch toimii SAS Institutella Principal Solution Managerina.
Lisätietoja
Tagit
Liiketoimintaprosessi
Tietohallinto |
Erikoisosaaminen
Analytiikka |
Toimialakokemus
Pankki ja vakuutus |
Omat tagit
SAS Institute - Asiantuntijat ja yhteyshenkilöt
SAS Institute - Muita referenssejä
SAS Institute - Muita bloggauksia
It- ja ohjelmistoalan työpaikat
- Laura - Tietoturva-asiantuntija
- Nordea - Senior Full Stack Developer with IAM knowledge
- Tecinspire Oy - Dev Team Lead - Kehityksen tiimipäällikkö
- Laura - IT Manager
- Laura - Network Specialist
- Laura - Tiedonhallinnan erityisasiantuntija
- Laura - Junior Cyber Security Specialist
Premium-asiakkaiden viimeisimmät referenssit
- Ampersand Design Oy - Asiantuntijuuden vahvistaminen referenssitarinoilla
- Verkkovaraani Oy - Lentorata.fi-sivuston saavutettavuusauditointi
- Innofactor Oyj - Apotek 1 tarjoaa innovatiivisia palveluja Azure Kubernetes -ratkaisun avulla
- Innofactor Oyj - Business Centralin lisäarvoratkaisut tehostavat Domicetin liiketoimintaa
- Efima Oyj - Case Martela: Luottamus ERP-kumppaniin rakentui tehtaan lattialla
- Valve - Korsisaari uudistunut verkkopalvelu
- Valve - Musiikkituottajat – IFPI Finland ry verkkopalvelun uudistus
Tapahtumat & webinaarit
- 21.05.2024 - The path to productization
- 21.05.2024 - Ilmainen ERP-webinaari: NAV:stä Business Centraliin | Business Centralin mahdollisuudet versionvaihdon jälkeen
- 23.05.2024 - Ilmainen BI ja ERP-webinaari: Paradigman muutos
- 28.05.2024 - SprintIT webinaari ti 28.5. klo 10: Odoo Raportointi - Sitä saat mitä mittaat!
- 29.05.2024 - Efistream-webinaari: Näin rakennat modernin taloushallinnon, joka tukee tiedolla johtamista
- 29.05.2024 - Ilmainen ERP-webinaari: Forbesin maailman parhaaksi valitseman liiketoimintaohjelmiston, Business Centralin, esittely ja demo
- 30.05.2024 - Palvelumuotoilu osana DevOpsia
Premium-asiakkaiden viimeisimmät bloggaukset
- Ready Solutions Oy - Tietomallit osana informaatioarkkitehtuuria
- Timeless Technology - Milesight UR32L Lite Series teollisuusreititin hintaan 115,00€!
- Innofactor Oyj - Dynasty Asiointipalvelun 3 tärkeintä hyötyä
- Efima Oyj - Microsoft Fabric -sanakirja: esittelyssä Fabricin analytiikkatyökalut
- Staria Oyj - Citycon ulkoistaa pohjoismaiseen talous- ja vuokrahallintoon liittyvät toiminnot Starialle
- Timeless Technology - Perlen 4G ja 5G reitittimet: Virtaviivaista verkonhallintaasi Docker OCI-säilöillä.
- Ready Solutions Oy - Lakehouse – alusta vai tietovarasto moderniin analytiikkakehitykseen?
Digitalisaatio & innovaatiot blogimediaBlogimediamme käsittelee tulevaisuuden liiketoimintaa, digitaalisia innovaatioita ja internet-ajan ilmiöitä |